Kiều hối - Một kênh rửa tiền?
Nam Nguyên, phóng viên
RFA
2016-02-13
2016-02-13
- In
trang này
- Chia sẻ
- Ý kiến của Bạn
- Email
Một nhân
viên ngân hàng tại Hà Nội đang kiểm tra tiền đô la Mỹ. Ảnh minh họa chụp trước
đây.
Your browser does not support the audio element.
Lượng kiều hối gởi về Việt Nam trong những năm gần đây chiếm tỷ lệ
1/3 dự trữ ngoại tệ của Ngân hàng Nhà nước. Tuy vậy có nhiều nghi vấn cho rằng kiều hối thực tế còn có một
góc khuất như một kênh rửa tiền, bên cạnh những đồng đô la chắt chiu của người
Việt hải ngoại và người đi lao động ở nước ngoài gởi về giúp gia đình.
Tiền tham nhũng rửa qua kênh kiều hối?
Lượng kiều hối về Việt Nam năm 2015 đạt 12,25 tỷ USD tăng khoảng
0,25 tỷ USD so với năm 2014. Theo ghi nhận của Ngân hàng Thế giới, Mỹ là nguồn
kiều hối lớn nhất gởi về Việt Nam với 7 tỷ USD. Trước đó dòng tiền kiều hối về
Việt Nam tăng vọt đáng ngạc nhiên từ mức 3,15 tỷ USD năm 2005 đã tăng lên 6,80
tỷ USD vào năm 2008, sau đó chững lại một thời gian rồi tiếp tục tăng chóng
mặt.
Giáo sư Tiến sĩ Vũ Văn Hóa, Phó Hiệu trưởng Đại học Kinh doanh và Công
nghệ Hà Nội nhận định về khả năng tiền tham nhũng được rửa qua kênh kiều hối.
Ông nói:
Những khoản thu nhập bất chính nào đó mà người ta gởi ra nước
ngoài bằng con đường nào đó và chúng ta không không kiểm soát được và bây giờ người
ta dùng con đường kiều hối ấy chuyển về nước để hợp pháp hóa.
-TS Vũ Văn Hóa
-TS Vũ Văn Hóa
“Có thể có, nếu như trong nước không quản lý tốt để cho những khoản
thu nhập bất chính nào đó mà người ta gởi ra nước ngoài bằng con đường nào đó
và chúng ta không không kiểm soát được và bây giờ người ta dùng con đường kiều
hối ấy chuyển về nước để hợp pháp hóa. Chuyện này là có thật, nhưng chưa được
thống kê một cách kỹ lưỡng. Trước đây chúng ta cũng nói gởi tiền qua Thụy Sĩ
không thống kê được vì người ta giữ bí mật đến mức tối đa. Nhưng bây giờ không
chỉ có Thụy Sĩ mà có nhiều con đường khác nhau, chuyện này là có thể. Tôi cho
rằng chuyện dùng con đường kiều hối để rửa tiền quay đi quay lại đối với một
quốc gia là có nhưng không nhiều lắm.”
Phân tích các số liệu thống kê từ nhiều nguồn khác nhau như Ngân
hàng Nhà nước VN, Ngân hàng Phát triển Á châu… Năm 2015 TS Vũ Quang Việt nguyên
chuyên gia cao cấp của Liên Hiệp Quốc, có bài phân tích trên mạng Diễn Đàn nêu
ra một số vấn đề về những dòng tiền bất hợp pháp ra vào Việt Nam. Bài viết được
Báo điện tử Đất Việt đăng lại và gây sôi nổi dư luận. Trong bài, dựa vào bảng
cân đối thanh toán quốc tế của Ngân hàng Nhà nước và dự trữ ngoại tệ, TS Vũ
Quang Việt sử dụng các tính toán chuyên môn và cho biết từ năm 2008 đến 2013 khoảng 33 tỷ USD đã bị
tuồn bất hợp pháp ra nước ngoài.
Theo số liệu chính thức năm 2013 kiều hối về Việt Nam đạt 8,9 tỷ
USD trong đó con số 1,6 tỷ USD mà 500.000 người đi xuất khẩu lao động gởi về trong
tổng lượng kiều hối một năm là điều có thể tin được, vì như thế mỗi người gởi
về Việt Nam khoảng 3.200 USD. Phần còn lại là 7,1 tỷ USD không thể là tiền gởi
về nước của 4 triệu Việt Kiều, đặc biệt năm đó phía Việt Nam cho biết 57% lượng
kiều hối là từ Hoa Kỳ. Với 1,3 triệu người Việt ở Mỹ tính đổ đồng thì mỗi người
đã gởi 3.900 USD về Việt Nam, hoặc 1 gia đình 3 người đã gởi tới 11.700 USD một
năm. Đây là điều mà TS Vũ Quang Việt, hiện cư trú ở New York nói là không thể
tin được.
Ảnh minh họa chụp tại Hà Nội trước đây.
Trong bài viết, TS Vũ Quang Việt bác bỏ lập luận cho rằng người
Việt chuyển tiền về nước để gởi ngân hàng ăn chênh lệch lãi suất. Theo ông, khó
ai tin vào sự ổn định giá trị tiền đồng VN và dù không có bằng chứng nhưng ông
cho rằng khả năng có việc rửa tiền là hợp lý.
Đối với việc chuyển ngân bất hợp pháp từ Việt nam ra nước ngoài
qua con số 33 tỷ USD trong 6 năm từ 2008 tới 2013, TS Vũ Quang Việt cho rằng có
thể chủ yếu để nhập lậu hàng hóa từ Trung Quốc, số liệu năm 2013 là khoảng 11,7
tỷ USD. Còn rửa tiền qua kênh kiều hối, TS Vũ Quang Việt cho rằng xuất phát từ
thu nhập bất chính của người có chức có quyền ở Việt Nam. Tiền lại quả cho quan
chức có thể được trả vào tài khoản thiết lập ở nước ngoài, sau đó được rửa
sạch.
Tại sao phí gởi tiền về VN quá rẻ?
Không cần phải là chuyên gia, người Việt Nam sống ở Hoa Kỳ cũng
từng tự đặt câu hỏi là tại sao phí
gởi tiền về Việt Nam ở các công ty gởi tiền của người Việt lại rẻ như bèo so với các hãng chuyển tiền quốc tế. Thí dụ gởi
100 USD trả phí 02 USD hoặc thấp hơn, gởi nhiều thì phí còn giảm nữa. Mức phí
này được cho là không đủ trang trải chi phí thuê mướn trụ sở và nhân viên.
Trong khi đó phí chuyển tiền của các công ty quốc tế như Western Union hay
Moneygram thường cao hơn rất nhiều.
Nhưng đồng tiền đó lại rơi vào tay những kẻ tham nhũng, những kẻ
làm ăn bất chính. Những kẻ đó lại biến những đồng tiền đó thành tiền sạch thông
qua rửa tiền dưới dạng kiều hối.
-TS Ngô Trí Long
-TS Ngô Trí Long
Trên báo Đất Việt, chuyên gia kinh tế TS Nguyễn Trí Hiếu từng đề
cập tới những cách thức rửa tiền thông thường nhất. Đó là đi lòng vòng qua trung
gian, tiền được chuyển dịch tại hai quốc gia nhưng lượng tiền không được chuyển
dịch qua hai lãnh thổ. Ví dụ một người gọi là A chuyển tiền cho người thân là B
ở nước ngoài. Người A muốn chuyển ngoại tệ cho người B chỉ cần giao dịch qua
người C ở trong nước và người C sẽ giao dịch với người D ở nước ngoài, người B
sẽ nhận được ngoại tệ từ người D. Tiền người B nhận được ở nước ngoài trở thành
tiền sạch, có thể rửa thêm một lần nữa qua đầu tư vào bất động sản.
Nhận định về khả năng rửa tiền qua kênh kiều hối, Phó Giáo sư Tiến
sĩ Ngô Trí Long, chuyên gia kinh tế từ Hà Nội kêu gọi Nhà nước phải có biện
pháp thực sự để ngăn chặn và trong sạch hóa nền kinh tế. Ông nói:
“Trong
bối cảnh hiện nay, bên cạnh việc đổi mới kinh tế một cách thực chất thì vấn đề
phải đổi mới thể chế, hay là chế tài thì nói phải đi đôi với làm. Phải thực sự
thay đổi tư duy thì mới hạn chế được, ngăn chặn được hiện tượng rửa tiền, những
đồng tiền bất chính không làm ra bằng mồ hôi nước mắt mà bằng cách bòn rút
nguồn lực của nền kinh tế Việt Nam, bằng cách bòn rút tiền của những người làm
ăn chân chính, người ta đổ mồ hôi nước mắt để tạo ra. Nhưng đồng tiền đó lại
rơi vào tay những kẻ tham nhũng, những kẻ làm ăn bất chính. Những kẻ đó lại
biến những đồng tiền đó thành tiền sạch thông qua rửa tiền dưới dạng kiều hối.”
Rửa tiền là một vấn nạn trên toàn thế giới, các quốc gia phát
triển có hệ thống pháp luật nghiêm minh cũng chỉ giới hạn được vấn đề này. Luật
pháp Hoa Kỳ trừng phạt tội rửa tiền rất nặng, nhiều ngân hàng và tổ chức tín
dụng từng bị phạt hàng tỷ đô la vì liên quan đến rửa tiền. Vấn đề của Việt Nam càng khó khăn hơn vì pháp
luật lạc hậu và thói quen sử dụng tiền mặt. Cải cách thể chế ở Việt Nam chậm và
vướng mắc Hiến pháp Xã hội Chủ nghĩa độc đảng. Hơn nữa tình trạng thể chế không
minh bạch, chính là điều các quan chức tham nhũng trong bộ máy công quyền không
bao giờ muốn thay đổi.
__._,_.___